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スイスリークス事件、パナマ文書、現在はSAR:法執行機関に警告する銀行の報告

これらのファイルは、銀行や金融機関のコンプライアンス担当者によるマネーロンダリングやその他の犯罪行為の証拠としてフラグが立てられた1999年から2017年までの取引で少なくとも2兆ドルを特定しています。

鉄鋼メジャーからIPLスポンサー、ダイヤモンド商人からED、CBIスキャナーの下にある商人まで、いくつかのインドの個人や団体が、銀行から米国財務省の金融犯罪捜査網に秘密の報告で紹介されています。

FinCENファイルとは何ですか?

The FinCENファイル マネーロンダリングとの戦いで世界をリードする規制当局として機能する米国財務省の金融犯罪捜査網に銀行が提出した2,100を超える疑わしい活動報告(SAR)(次の質問を参照)のセットを参照してください。







これらのファイルは、銀行や金融機関のコンプライアンス担当者によるマネーロンダリングやその他の犯罪行為の証拠としてフラグが立てられた1999年から2017年までの取引で少なくとも2兆ドルを特定しています。

では、SARとは何ですか?いつ提出する必要がありますか?

SARまたは疑わしい活動報告書は、疑わしい活動を米国当局(この場合はFinCEN)に報告するために銀行および金融機関によって提出された文書です。これらは機密情報であるため、銀行はその存在を確認できません。実際、アカウント所有者でさえ、そのアカウントのトランザクションに関連してSARが提出されたときに気づいていません。



SARはFinCENに所定の形式で提出され、取引が発生してから30日以内に危険信号を発することを目的としています。インサイダー取引;潜在的なマネーロンダリング;テロ資金調達;疑惑を引き起こす取引。

これには、複数のトランザクションで送信されるラウンドドルの金額(たとえば、$ 100,000)が含まれます。当事者間に明らかな経済的つながりがない場合の転送(コンピューター部品にピザ屋を支払うダイヤモンドディーラー)。リスクの高い管轄区域(オフショアの避難所、紛争地帯)での取引。 PEP(政治的に暴露された人)への/による取引、そして最後に、当事者に関する不利なメディア報道。



FinCenファイル

誰がSARを提出できますか?

銀行はもちろんですが、今ではそのリストが拡大され、両替所、証券ブローカー、カジノが含まれるようになりました。 SARを提出しないと、多額の罰金が科せられる可能性があります。近年、Deustche Bank、HSBC、Standard Chartered Bankは、不適切な監視のために多額の罰金を科せられています。クレジットカードシステムはSARを提出する必要はなく、すべての提出者はSARの記録を5年間保持する必要があります。

FinCENファイル| 「トリックと狡猾さ」:大きなペナルティは銀行が汚い現金を動かすのを止めません



しかし、SARは犯罪性、違法性の証拠ですか?そうでない場合、その重要性は何ですか?

SARは非難ではなく、規制当局や法執行機関に不規則な活動や犯罪の可能性を警告する方法です。 FinCENは、FBI、米国移民税関局などの法執行機関とSARを共有しています。それらは犯罪を検出するために使用されますが、訴訟を証明するための直接的な証拠として使用することはできません。税金を逃れたり回避したりするためにお金がいくつかの層の下を移動する国際金融の世界では、SARが最初の危険信号です。



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インドにSARに相当するものはありますか?



はい。 Financial Intelligence Unit-India(FIU-IND)は、米国のFinCENと同じ機能を実行します。財務省の下で、これは疑わしい金融取引に関連する情報を受け取り、分析し、広めるためのノード機関として2004年に設立されました。

代理店は、マネーロンダリング防止法(PMLA)に基づいて、毎月、民間銀行および公的部門の銀行から現金取引レポート(CTR)および疑わしい取引レポート(STR)および国境を越えた電信送金レポートを取得する権限を与えられています。インドの銀行は、外貨で10ルピーまたは同等の金額を超えるすべての取引、または合計で10万ルピーまたは同等の外貨を超える一連の統合された取引について、FIUに月次CTRを提供することが義務付けられています。 。



STRとCTRはFIUによって分析され、疑わしいまたは疑わしい取引は、マネーロンダリング、脱税、テロ資金供与の可能性のある事例をチェックするための調査を開始する目的で、執行局、中央調査局、所得税などの機関と共有されます。 。 FIUの2017-2018年次報告書は、前年度に提出されたSTRの数の3倍である、収益化後の記録的な数の14万ルピーのSTRを受け取ったことを明らかにしています。

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FinCENファイルは、パナマペーパー、パラダイスペーパー、および一連のオフショアリークにどのように基づいていますか?

各国は、銀行取引のアラートを国境内に置いています。 FinCENは、タックスヘイブンでの一連の開示とオフショア保有の漏洩の後、銀行や電信送金からでも機密性のベールを解除できることを示しています。

ベンチマークの1つは、2016年のパナマ文書の発行でした。ICIJが昨年計算したように、世界的なメディア調査の後に徴収された税金の合計は12億ドルでした。

インドでは、直接税中央委員会(CBDT)が示した数値は、徴収された税金ではなく、2019年半ばまで1,564ルピーであった未申告の徴収された税金です。

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FinCENファイルはインドの捜査官にどのようなリードを与えることができますか?

インドの政府機関への明確なメッセージは、金融詐欺や汚職の事件が世界で最も強力な規制当局によって報告されているということです。なぜなら、FinCENファイルにはSARが含まれており、多くの場合、インドの実体や個人の場合、不正の疑いのある財務履歴が記載されています。ラウンドトリップ、マネーロンダリングまたはシェルのようなエンティティとの取引を明確に示す銀行取引の詳細があります。インドの銀行セクターの場合、FinCENファイルは、コルレス銀行がもたらす危険性を浮き彫りにし、非常に適切な質問を提起します。 44のインドの銀行が秘密のデータで名前を挙げられました、もしそうなら、結果はどうでしたか?

これらのファイルはどのようにしてICIJに届きましたか このウェブサイト

これらの記録は、2016年の米国大統領選挙におけるロシアの干渉を調査する議会委員会によって収集されました。 BuzzFeed Newsはこれらの記録を入手し、調査報道ジャーナリストの国際コンソーシアムと共有しました。 ICIJは、銀行とマネーロンダリングの秘密の世界を調査するために、ニュース組織のチームと提携しています。 このウェブサイト インドのパートナーです。

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BuzzFeed Newsは、2018年にこれらのSARを参照して、主にこれらの取引に基づいた事件で自宅で連邦刑務所に服役しているPaulManafortが管理するシェル会社への秘密の支払いを明らかにしました。元米国財務省の役人であるナタリー・メイフラワー・サワーズ・エドワーズは、Buzzfeedに文書を違法に開示することを共謀した罪で起訴されました。 Buzzfeedはそのソースについてコメントしていません。

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